Cuando se trata de banca internacional, a menudo es difícil abrir una cuenta bancaria sin presencia física en un país determinado. Sin embargo, gracias a la tecnología, Internet y la adopción generalizada de las video llamadas, esto está comenzando a cambiar. Estamos comenzando a ver una reversión en algunas políticas bancarias que anteriormente requerían visitas en persona durante los últimos cinco a diez años.

Ahora, por primera vez, un número selecto de bancos convencionales incluso están llevando a cabo la incorporación de clientes sin reunirse físicamente con un banquero, bancos tradicionales están permitiendo que los clientes abran una cuenta bancaria sin presencia física.

Esto es impactante. Especialmente teniendo en cuenta que la apertura de cuentas en la mayoría de los bancos de todo el mundo se está volviendo más difícil a medida que aumentan las regulaciones. Sin embargo, entre este mar de dificultades, hay pocos bancos muy solicitados que hacen excepciones especiales.

Para algunos bancos, esta es solo una parte menos conocida de su política de apertura de cuentas. Mientras tanto, otros bancos solo eximen de los requisitos de presencia física a ciertos tipos de personas o empresas. Y en otros bancos, abrir una cuenta bancaria sin presencia física solo está disponible a través de ciertos banqueros.

Cuando se trata de banca, cuanto más dinero tenga, más fácil será todo. Los bancos quieren tratar con clientes adinerados y empresas más grandes con una alta rotación porque son más rentables. Ya sea otorgando préstamos, generando tarifas de transacciones, cobrando tarifas de gestión y desempeño por invertir su patrimonio u otros servicios, cuanto mayor sea el depósito, más dinero podrá ganar el banco.

Por lo tanto, no es de extrañar que los clientes que buscan abrir cuentas bancarias privadas y depositar grandes sumas de efectivo reciban atención especial por parte de los banqueros.

En otras palabras, en lugar de tener que visitar personalmente una sucursal, el banco acudirá a usted. Y si usted es un cliente adinerado que busca invertir en otros mercados, acceder a productos específicos o diversificar su cartera bancaria, esta puede ser sin duda una forma conveniente de abrir una cuenta bancaria sin necesidad de presencia física en el país del banco.

La banca de no residentes se está volviendo cada vez más difícil en todo el mundo. ¿El catalizador? Regulaciones bancarias, de intercambio de información y de cumplimiento cada vez más estrictas. Y, por supuesto, las fugas masivas de datos, los escándalos públicos, los casos de lavado de dinero y el uso indebido general de las cuentas de no residentes por parte de algunos malos actores solo lo empeoran.

Como resultado, cualquier individuo (o empresa) no residente que busque abrir una cuenta bancaria sin presencia física sabe lo difícil que pueden ser las cosas, al menos que vaya de la mano de Foster Swiss, ya que como consultora estamos al día con todas las regulaciones y requisitos de nuestra red de bancos a nivel mundial.

La clave del éxito es vigilar las políticas de apertura de cuentas en una amplia gama de bancos, sabiendo qué bancos realmente permiten la apertura remota, con qué banqueros contactar y qué tipos de clientes pueden abrir de forma remota, sin visitar el banco en persona.
La cantidad esperada para el depósito ideal varia, así como las expectativas del banco para ese depósito. Es decir, si está abriendo una cuenta de forma remota en Portugal, puede pasar con un depósito de $300, mientras que, en Singapur requerirá al menos $150.000.
En otros países, los requisitos de depósito son mucho más altos y puede haber una expectativa de que invierta una gran parte de capital en productos bancarios afiliados. El punto es que, como no residente, independientemente de cuánto desee depositar, existen opciones para abrir una cuenta bancaria sin presencia física.
Cuenta bancaria para empresas offshore
Las empresas offshore son uno de los temas más polémicos en el mundo de la banca internacional. Por esa razón, muchas personas piensan que ya no es posible abrir una cuenta bancaria sin presencia física cuando se trata de entidades extraterritoriales. Pero eso no es cierto. Solo necesita saber lo que está haciendo, tener la información correcta y saber a qué países, bancos y banqueros debe comunicarse.

Además, su perfil de riesgo personal, fuente de fondos y si puede o no pasar asuntos de diligencia debida.

Y es fundamental encontrar bancos y banqueros que estén familiarizados con su estructura, industria y perfil de cliente. La mayoría de la gente simplemente tiene la estrategia equivocada y concluye falsamente que es "imposible" que los bancos abran la estructura elegida.

Al igual que en la banca privada y los clientes no residentes, existen algunas consideraciones importantes para las empresas extraterritoriales. Estos incluyen dónde está incorporada su empresa, cuánto planea depositar, la descripción de su negocio y la industria en la que está involucrado, la fuente de fondos, el flujo de transacciones estimado y, por supuesto, el beneficiario final (UBO).

Si su empresa se ajusta a los parámetros de riesgo del banco, puede pasar la debida diligencia, usa las estrategias de apertura de cuenta correctas y parece ser un cliente rentable, por lo general podrá abrir una cuenta.

Por supuesto, eso requiere que se acerque a los bancos correctos. Y aunque la mayoría de la gente piensa que las empresas extraterritoriales pueden realizar operaciones bancarias en jurisdicciones extraterritoriales remotas en estos días, en realidad ese no es el caso en absoluto.

Debe determinar qué estrategias de apertura de cuenta son las mejores para usted. Finalmente, debe examinar cuidadosamente qué bancos lo aceptarán de manera realista. De lo contrario, la apertura de una cuenta puede llevar mucho tiempo y resultar extremadamente costosa. Esto es especialmente cierto si tiene que repetir el proceso dos o tres veces.

Estas son algunas de las opciones que tiene para abrir una cuenta bancaria sin presencia física:
• Aumente el tamaño del depósito para que su banquero acuda a usted
• Utilice un banco internacional que no requiera visitas en persona
• Encuentre un banco que haya integrado nueva tecnología para reemplazar las reuniones físicas
• Retrase su reunión en persona hasta una fecha posterior

Foster Swiss, consultora internacional puede asesorarle durante todo el proceso de apertura de cuenta offshore, tanto para empresas, como personales. Le proporcionaremos toda la información para llevar a cabo una transacción exitosa.

Antes de intentar abrir una cuenta bancaria sin presencia física, asegúrese de que realmente valga la pena realizar operaciones bancarias en el banco que ha elegido. Desafortunadamente, muchos bancos que abren una cuenta bancaria sin presencia física son presionados por presentadores, agentes de referencia y proveedores de servicios corporativos.

Estos grupos suelen tener un claro conflicto de intereses porque los bancos les pagan por introducir clientes. En otras palabras, estos presentadores no tienen ninguna motivación para ayudarlo a encontrar las mejores soluciones bancarias.

Si desea abrir una cuenta de banco offshore, Foster Swiss puede asesorarle. Nosotros le ayudamos en prácticamente todo, le brindamos asesoría personalizada desde el momento de elegir la entidad bancaria que mejor le beneficie, hasta la apertura de su cuenta offshore.

Para más información sobre este tema o algún requerimiento relacionado a nuestros servicios, puede dejarnos un mensaje en la sección de comentarios o contactarnos directamente a través de info@fosterswiss.com