Los bancos modifican constantemente las políticas de apertura de cuentas, agregan nuevos requisitos y gastan miles de millones en cumplimiento. Están tratando desesperadamente de mantenerse al día con las leyes cambiantes, mantener contentas a las autoridades y evitar sanciones.
En la década de 1980, podías entrar en cualquier banco con un maletín lleno de dinero en efectivo, sin pasaporte y una empresa de 1 día y tendrías una cuenta abierta en menos de 10 minutos.
A los banqueros no les importaba de dónde eras, si su empresa tuviera vínculos con el país o cuáles eran sus planes para el negocio.
Abrir cuentas bancarias hoy es totalmente diferente. Ahora, los banqueros todavía tienen la motivación para abrir cuentas. Pero no tienen interés en perder el tiempo en una empresa que nunca superará el cumplimiento.
Los banqueros evitan tratar con clientes que no pasarán que no cumplen con los estándares básicos ya que no es un buen uso de su tiempo. Ellos tienen que hacer cumplir las regulaciones y asegurarse de que el banco no se exponga a clientes riesgosos, lo que resultará en multas, investigaciones o incluso el cierre.
Es por eso que el éxito en la apertura de una cuenta depende tanto de usted como de su enfoque. Debe elegir los bancos que mejor se adapten a su perfil comercial, que quieran el negocio de su empresa y acepten empresas internacionales como clientes.
Necesita la estrategia correcta para abrir cuentas, que pueden variar drásticamente según su industria, antecedentes y una serie de otros factores. Pero todas estas consideraciones sobre la apertura de cuentas cambian constantemente, Foster Swiss se mantiene al día con todas las regulaciones y puede asesorarle.
Si no se plantea con sumo cuidado su presentación al banco y cuida de todo y cada uno de los detalles y requerimientos, podría poner una bandera roja en su empresa offshore y ser incluido en una lista negra por el banco o terminar en el listado informal de “personas indeseables” de toda la industria.
Lo primero que debe hacer es descifrar estas preguntas porque necesita saber las respuestas antes de presentarse al banco.
- ¿El banco acepta su tipo específico de empresa internacional y su estructura de propiedad?
- ¿El banco acepta su tipo específico de negocio (industria, actividades comerciales)?
- ¿Qué estrategias de apertura de cuentas funcionarán mejor para usted y su empresa?
- ¿Qué estrategias de apertura de cuentas funcionan realmente en el banco al que está solicitando?
- ¿Cuáles son los gustos, disgustos, preferencias y sensibilidades del banco? (¡Cada banco es diferente!)
- ¿Cuáles son las preferencias de transacción del banco y qué no les agrada?
- ¿El banco lo considera a usted o a su industria de alto riesgo?
Luego de considerar estas preguntas, elige la entidad bancaria que más se asemeje a sus requerimientos y necesidades, pero que, de igual manera, tenga valores similares que puedan hacerle de alguna forma más sencillo el proceso de apertura de cuenta offshore.
Sabemos que es un proceso que puede llegar a ser engorroso, es por eso que Foster Swiss por a sus órdenes los mejores servicios de consultoría en el ámbito de finanzas.
Nosotros le ayudamos en prácticamente todo, le brindamos asesoría personalizada desde el momento de elegir una estructura societaria para su empresa, hasta incluso un año después de haber constituido su sociedad y nos hacemos cargo de todo el proceso por usted.
Para más información sobre este tema o algún requerimiento relacionado a nuestros servicios, puede dejarnos un mensaje en la sección de comentarios o contactarnos directamente a través de info@fosterswiss.com